펀드상품의 상세정보를 확인하실 수 있습니다.
보수(연간)
(단위 : %)
클래스 | 판매수수료 | 총보수 | 판매 | 운용 | 신탁 | 사무 |
---|---|---|---|---|---|---|
수수료미징구-오프라인-퇴직연금(Cp2) |
- |
0.88% |
0.40% |
0.45% |
0.015% |
0.015% |
수수료미징구-온라인-퇴직연금(Cp2-E) |
- |
0.68% |
0.20% |
0.45% |
0.015% |
0.015% |
수수료선취-온라인(Ae) |
- |
0.68% |
0.20% |
0.45% |
0.015% |
0.015% |
수수료미징구-온라인(Ce) |
- |
0.89% |
0.41% |
0.45% |
0.015% |
0.015% |
수수료미징구-오프라인 (C) |
- |
1.30% |
0.82% |
0.45% |
0.015% |
0.015% |
수수료미징구-온라인-개인연금(Cp-E) |
- |
0.73% |
0.25% |
0.45% |
0.015% |
0.015% |
수수료선취-오프라인(A) |
납입금액의 0.8% 이내 |
0.88% |
0.40% |
0.45% |
0.015% |
0.015% |
수수료미징구-오프라인-개인연금(Cp) |
- |
0.98% |
0.50% |
0.45% |
0.015% |
0.015% |
수수료미징구-오프라인-랩(W) |
- |
0.048% |
0.00% |
0.45% |
0.015% |
0.015% |
수수료후취-온라인슈퍼(S) |
3년 이내 환매시 환매금액의 0.15% 이내 |
0.68% |
0.20% |
0.45% |
0.015% |
0.015% |
수수료미징구-온라인슈퍼-개인연금(S-P) |
- |
0.66% |
0.18% |
0.45% |
0.015% |
0.015% |
※ 기타비용 및 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
※ 재간접형펀드는 피투자펀드 보수가 추가로 발생하며, 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
가입자격
수수료미징구-오프라인-퇴직연금(Cp2) |
퇴직연금에 가입하는 사업자나 근로자 |
수수료미징구-온라인-퇴직연금(Cp2-E) |
퇴직연금에 가입하는 사업자나 근로자이면서 인터넷을 통하여 가입하는 투자자 |
수수료선취-온라인(Ae) |
인터넷을 통하여 가입할 수 있으며 선취판매수수료가 징구되는 수익증권 |
수수료미징구-온라인(Ce) |
인터넷을 통하여 가입하는 투자자 |
수수료미징구-오프라인 (C) |
가입제한은 없으며, 판매수수료가 징구되지 않는 수익증권 |
수수료미징구-온라인-개인연금(Cp-E) |
소득세법 제20조의3 및 소득세법시행령 제40조의2에 따른 연금저축계좌를 통하여 가입할 수 있으며, 인터넷을 통하여 가입하는 투자자 |
수수료선취-오프라인(A) |
가입제한은 없으며, 선취판매수수료가 징구되는 수익증권에 가입하고자 하는 투자자 |
수수료미징구-오프라인-개인연금(Cp) |
소득세법 제20조의3 및 소득세법시행령 제40조의2에 따른 연금저축계좌를 통하여 가입할 수 있으며, 판매수수료가 징구되지 않는 수익증권 |
수수료미징구-오프라인-랩(W) |
판매회사의 일임형 종합자산관리계좌 및 특정금전신탁 |
수수료후취-온라인슈퍼(S) |
집합투자증권에 한정하여 투자중개업 인가를 받은 회사(겸영금융투자업자는 제외)가 개설한 온라인 판매시스템에 회원으로 가입한 투자자 전용으로서 후취판매수수료가 부과되는 수익증권에 가입하고자 하는 투자자 |
수수료미징구-온라인슈퍼-개인연금(S-P) |
집합투자증권에 한정하여 투자중개업 인가를 받은 회사(겸영금융투자업자는 제외)가 개설한 |
투자포인트
자산간의 상관관계를 주기적으로 분석하여 최적의 자산배분 비율을 결정합니다.
· 자산의 미래 수익률 예측에는 한계가 있으나, 자산간의 상관관계는 파악이 가능합니다.
· 트러스톤의 자산배분모델과 파운트(로보어드바이저) 의 알고리즘을 통한 자문으로 최적 자산배분을 결정합니다.
목표수익률이 아닌 목표 변동성을 설정하여 낮은 변동성을 추구합니다.
· 마켓타이밍에 의한 단기적인 알파 창출보다는 시장 위기에도 흔들리지 않는 장기성과를 추구합니다.
· 안정성을 향상시켜 퇴직연금과 같은 장기 투자에 부합합니다.
퇴직연금 포트폴리오의 Core(핵심) 상품으로 활용 가능합니다.
· 지속적인 모니터링과 투자펀드 리밸런싱으로안정적인 중장기 성과를 추구합니다.
운용전략
트러스톤자산운용과 파운트투자자문의 협업으로 최적 자산배분안과 투자펀드를 결정
· 트러스톤자산운용은 자체 모델을 통해 자산배분안과 위험자산 비중 도출
· 파운트투자자문은 알고리즘과 머신러닝 기법으로 시장데이터를 분석하여 자산간 상관관계를 고려 한 포트폴리오 자문
① 파운트의 로보어드바이저 알고리즘인 Blue Whale 엔진으로 자산간의 상관관계를 분석하여 가능한 서로 낮은 상관관계를 갖는 자산군를 구분하고 자산군내 각 펀드의 스타일/가치 분석을 통해 투자 후보군 펀드를 선정합니다.
② Truston Risk Appetite Index(주식/채권 비중 배분모델)로 위험자산 비율에 대한 적정성을 확인한 후 국내 및 해외 주식형 펀드ㆍETF, 대안투자 펀드ㆍETF, 채권 펀드 ㆍETF 등의 최적 자산배분을 결정합니다.
③ 정기, 수시로 자산배분 비율을 점검하고 리밸런싱을 합니다. 또한 대외변수가 급격히 발생하는 경우 정성적 분석을 통해 알고리즘에서 도출된 전략적 자산배분 비중을 조정합니다.
클래스 | 설정일 | 운용규모(억원) | 기준가 (원) |
수익률 (%) 기준일 : 0000-00-00 |
||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 설정이후 | ||||
수수료미징구-오프라인-퇴직연금(Cp2) | 2017-04-18 | 1.78 | 1,333.14 | -0.38 | 2.99 | 5.42 | 6.73 | 36.60 |
수수료미징구-온라인-퇴직연금(Cp2-E) | 2017-08-21 | 7.30 | 1,284.75 | -0.37 | 3.04 | 5.53 | 6.94 | 33.06 |
수수료선취-온라인(Ae) | 2018-06-25 | 1.05 | 1,240.30 | -0.37 | 3.04 | 5.53 | 6.94 | 27.91 |
수수료미징구-온라인(Ce) | 2018-08-01 | 2.00 | 1,009.16 | -0.39 | 2.99 | 5.42 | 6.71 | 24.28 |
수수료미징구-오프라인 (C) | 2018-09-10 | 0.18 | 1,108.17 | -0.42 | 2.88 | 5.21 | 6.30 | 13.74 |
수수료미징구-온라인-개인연금(Cp-E) | 2019-04-15 | 0.13 | 1,219.50 | -0.37 | 3.03 | 5.50 | 6.89 | 26.21 |
수수료선취-오프라인(A) | 2019-08-01 | 4.78 | 1,192.24 | -0.39 | 2.99 | 5.42 | 6.72 | 22.53 |
수수료미징구-오프라인-개인연금(Cp) | 2020-11-30 | - | 1,000.00 | - | - | 0.07 | 1.27 | 2.00 |
수수료미징구-오프라인-랩(W) | 2021-02-25 | - | 1,000.00 | - | - | - | - | -2.85 |
수수료후취-온라인슈퍼(S) | 2023-05-08 | 0.00 | 1,073.16 | -0.31 | 3.22 | 5.89 | - | 8.18 |
수수료미징구-온라인슈퍼-개인연금(S-P) | 2023-05-08 | 0.00 | 1,071.71 | -0.31 | 3.22 | 5.89 | - | 7.90 |
1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 설정이후 |
---|---|---|---|---|
|
※ 상기 수익률은 과거의 운용실적으로 미래의 수익을 보장하는 것은 아닙니다.
※ 종류형 펀드의 경우 종류별 보수·수수료의 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
※ 펀드의 수익률은 세금공제 전의 수익률이므로 투자자(수익자)가 환매(출금)하는 경우 실제 실현수익률과는 세금만큼의 차이가 발생할 수 있습니다.
가입하시기 전에 투자대상, 환매방법 및 보수 등에 관하여 신탁계약서 및 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
본 상품은 운용결과에 따라 투자원금(전액 또는 일부)의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
일반 금융소비자는 금융상품 판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있습니다.
본 상품은 보수, 수수료 외에 증권거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다. 단, 재간접형 펀드의 경우 피투자보수가 발생할 수 있습니다.
세제혜택이 있는 펀드의 경우 과세기준 및 과세방법이 향후 법 개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
연금저축기간 만료 전 중도 해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우, 세액 공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세가 부과될 수 있습니다.
자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의하여 신탁업자에게 안전하게 보관,관리되고 있습니다.
트러스톤자산운용 준법감시인 심사필 제2024-001호 (2024.01.02 - 2025.01.01)