고객님의 펀드가입에 필요한 내용을 안내해드립니다.
펀드가입시 필요한 가이드입니다. 펀드가입시 꼭 확인해보시기 바랍니다.
펀드고르기
자신의 자산상황과 투자목적, 기간을 정확히 알고 펀드를 선택해야 합니다.
가입 전 준비물
펀드가입을 위해서 준비할 사항을 안내해드립니다.
개인명의로 가입 시 투자에 필요한 자금 신분증 도장(서명도 가능)
타인명의로 가입 시
가족관계 가입일 경우
– 대리인 신분증, 가족관계 증명서(주민등록등본, 호적등)
– 거래 시 사용할 인감도장
가족관계가 아닐 경우
– 대리인 신분증, 계좌주 인감증명서, 계좌주의 인감도장이 날인된 위임장, 거래 시 사용할 인감도장
판매회사별로 조건이 다를 수 있으니, 방문 전 판매사에 문의하시면 더 정확합니다.
판매회사 방문상담
관심있는 펀드를 찾으셨다면 해당펀드의 판매사를 방문하셔서 상담받으세요.
무엇을 상담해야 할까?
1. 자산운용사의 운용능력
2. 펀드의 운용전략과 특징
3. 펀드의 비용(다른 펀드와의 비교)
4. 자신에게 맞는 펀드 유형과 포트폴리오 구성
현재 관련법에 의해 펀드를 운용하는 운용사와 실제로 펀드에 가입하실 수 있는 판매사가 분리되어 있습니다.
관심펀드에 가입하시려면 해당 펀드를 판매하고 있는 판매사에 방문하셔야 합니다.
판매사 방문 시 안내DESK에 문의하시거나 신규상담코너로 가시면 됩니다.
투자설명서 내용확인
유행을 쫒는 기업보다 일정규모 이상의 펀드를 안정적으로 오래 운용하는 기업을 선택해야 합니다.
꼭 체크해야 할 8가지
1.펀드명과 유형
2.규모와 기간
3.펀드의 위험성
4.자산운용 회사
5.과거 수익률
6.운용전략과 투자대상
7.비용(수수료/보수)
8.환매 수수료와 제한기간
거래계좌 개설
펀드와 운용사를 모두 선택하셨으면 계좌를 개설하고 자금을 입금합니다.
기재사항 확인
계좌를 개설한 이후 통장 또는 카드를 받으시게 됩니다.
이때 통장의 기재사항(펀드명, 가입일, 가입금액, 투자인명)을 꼭 확인하시기 바랍니다.
자료수령
펀드운용의 세부사항을 확인하기 위해서 투자설명서, 약관
상담자명함, 사용전단 등을 받으시기 바랍니다.
