트러스톤디딤백년50EMP자산배분 증권자투자신탁[채권혼합-재간접형]
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펀드명 |
트러스톤디딤백년50EMP 자산배분증권자투자신탁[채권혼합-재간접형] |
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펀드유형 |
증권형(채권혼합-재간접형), 개방형, 추가형, 모자형, 종류형 |
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최초 설정일 |
2017년 6월 28일 |
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투자대상 |
투자신탁 자산총액의 90%이하 투자신탁 자산총액의 40%미만 투자신탁 자산총액의 25%이하 |
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총 운용규모 |
60.84(억원) |
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비교지수 |
이 투자신탁은 투자전략의 특성상 비교 가능한 지수가 없어, 운용실적 비교를 위한 별도의 비교지수를 지정하지 않음 |
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환매일정 |
17시 이전: 5영업일 기준가격으로 7영업일에 지급 |
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환매수수료 |
없음 |
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신탁계약서투자설명서간이투자설명서운용보고서 | |
보수(연간)
(단위 : %)
| 클래스 | 판매수수료 | 총보수 | 판매 | 운용 | 신탁 | 사무 |
|---|---|---|---|---|---|---|
수수료선취-오프라인(A) |
0.8% 이내 |
0.63 |
0.40 |
0.20 |
0.015 |
0.015 |
수수료미징구-오프라인(C) |
- |
1.03 |
0.80 |
0.20 |
0.015 |
0.015 |
수수료선취-온라인(Ae) |
0.3% 이내 |
0.43 |
0.20 |
0.20 |
0.015 |
0.015 |
수수료미징구-온라인(Ce) |
- |
0.63 |
0.40 |
0.20 |
0.015 |
0.015 |
수수료후취-온라인슈퍼(S) |
3년 이내 |
0.43 |
0.20 |
0.20 |
0.015 |
0.015 |
수수료미징구-오프라인-개인연금(Cp) |
- |
0.73 |
0.50 |
0.20 |
0.015 |
0.015 |
수수료미징구-온라인-개인연금(Cp-E) |
- |
0.48 |
0.25 |
0.20 |
0.015 |
0.015 |
수수료미징구-온라인슈퍼-개인연금(S-P) |
- |
0.41 |
0.18 |
0.20 |
0.015 |
0.015 |
수수료미징구-오프라인-퇴직연금(Cp2) |
- |
0.68 |
0.45 |
0.20 |
0.015 |
0.015 |
수수료미징구-온라인-퇴직연금(Cp2-E) |
- |
0.455 |
0.225 |
0.20 |
0.015 |
0.015 |
수수료미징구-오프라인-랩(W) |
- |
0.23 |
0.00 |
0.20 |
0.015 |
0.015 |
※ 기타비용 및 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
※ 재간접형펀드는 피투자펀드 보수가 추가로 발생하며, 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
가입자격
수수료선취-오프라인(A) |
가입자격 제한 없음 |
수수료미징구-오프라인(C) |
가입자격 제한 없음 |
수수료미징구-오프라인-개인연금(Cp) |
소득세법 제20조의3 및 소득세법시행령 제40조의2에 따른 연금저축계좌를 통하여 가입할 수 있으며, 판매수수료가 징구되지 않는 수익증권 |
수수료미징구-오프라인-퇴직연금(Cp2) |
근로자퇴직급여보장법에 의한 퇴직연금사업자 및 개인퇴직계좌를 설정한 자 |
수수료미징구-온라인(Ce) |
인터넷을 통하여 가입하는 투자자 |
수수료미징구-온라인-개인연금(Cp-E) |
소득세법 제20조의3 및 소득세법시행령 제40조의2에 따른 연금저축계좌를 통하여 가입할 수 있으며, 인터넷을 통하여 가입하는 투자자 |
수수료미징구-오프라인-랩(W) |
판매회사의 일임형 종합자산관리계좌 및 특정금전신탁 |
수수료미징구-온라인-퇴직연금(Cp2-E) |
근로자퇴직급여보장법에 의한 퇴직연금사업자 및 개인퇴직계좌를 설정한 자 중 인터넷을 통하여 가입하는 투자자 |
수수료미징구-온라인슈퍼-개인연금(S-P) |
자산운용사의 공동판매채널로서의 역할 수행을 위해 모든 공모 S클래스(S-T 및 S-P클래스 포함)를 취급하고, 객관적 지표를 기준으로 상품을 노출 및 배열하는 온라인판매시스템을 통하여 판매되는 것으로서 소득세법 제20조의3 및 소득세법시행령 제40조의2에 따른 연금저축계좌를 통하여 가입할 수 있으며, 다른 클래스[가입 자격(기관 및 고액거래자 등)에 제한이 있는 클래스 제외] 보다 판매보수가 낮고, 판매수수료가 징구되지 않는 수익증권 |
수수료선취-온라인(Ae) |
인터넷을 통하여 가입하는 투자자 |
수수료후취-온라인슈퍼(S) |
자산운용사의 공동판매채널로서의 역할 수행을 위해 모든 공모 S클래스(S-T 및 S-P클래스 포함)를 취급하고, 객관적 지표를 기준으로 상품을 노출 및 배열하는 온라인판매시스템을 통하여 판매되는 것으로서 다른 클래스[가입 자격(기관 및 고액거래자 등)에 제한이 있는 클래스 제외] 보다 판매보수가 낮고, 후취판매수수료가 부과되는 수익증권에 가입하고자 하는 투자자 |
디딤펀드란 자산배분전략(주식ㆍ채권 등 분산투자, 리밸런싱)을 통해 중장기 수익을 추구하는 연기금형 자산배분 펀드입니다.
디딤펀드는 투자위험이 상이한 다양한 자산에 분산투자하며, 시장상황, 자산가치 변동을 고려하여 주기적으로 자산배분을 조정합니다.
목표시점이 다가올수록 위험자산이 축소되는 TDF(타켓데이티드펀드) 유형과 달리 디딤펀드는 BF(밸런스드펀드) 유형으로서 위험자산 비중이 일정범위로 유지되어 장기 복리효과 추구가 가능합니다.
또한 투자위험을 낮춘 운용으로(주식편입한도 최대 50%미만) 퇴직연금에서 100% 전액 투자가 가능하여 연금자산 운용에 적합합니다.
□ 투자포인트
연금자산 운용에 적합한 안정성과 장기성과를 동시에 추구
· 주식 비중(최대 50% 미만)을 상대적으로 높게 유지하면서 채권을 통해 안정성을 추구하는 채권혼합형 펀드로 퇴직연금 포트폴리오에 100% 편입 가능
저비용 분산 투자로 편리성과 비용 절감 혜택 기대
· 주식, 채권, 크레딧, 리츠, 원자재 등 다양한 글로벌 자산을 하나의 펀드로 편리하게 투자
· 유동성이 높은 ETF를 50% 이상 편입하는 EMP형으로 초분산투자의 성격 보유
· 저비용 구조로 투자기간이 길어질수록 비용절감 혜택이 누적되며 수익률 확대 기대
유연하고 균형잡힌 자산배분으로 시장 국면에 대응
· 트러스톤의 자산배분 노하우로 최적 비중을 도출하여 리밸런싱 진행
· 투자자산간의 상관관계를 주기적으로 분석하여 자산배분 비율 결정
□ 운용전략
트러스톤자산운용의 자산배분 노하우로 최적의 자산배분안과 투자펀드를 결정
· 트러스톤의 하우스 뷰가 반영된 자산배분모델을 이용하여 자산배분안 도출
· 국내외 다양한 주식/채권/대체 ETF 등에 분산투자
· 정기, 수시로 자산배분 비율을 점검하고 리밸런싱 진행
| 클래스 | 설정일 | 운용규모(억원) | 기준가 (원) |
수익률 (%) 기준일 : 0000-00-00 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 설정이후 | ||||
| 수수료선취-오프라인(A) | 2017-06-28 | 1.80 | 1,251.00 | 1.74 | 3.10 | 3.39 | 7.40 | 34.82 |
| 수수료미징구-오프라인(C) | 2017-06-28 | 1.32 | 1,250.54 | 1.71 | 3.00 | 3.19 | 6.97 | 30.67 |
| 수수료선취-온라인(Ae) | 2017-11-10 | 0.03 | 1,214.33 | 1.76 | 3.15 | 3.49 | 7.61 | 31.90 |
| 수수료미징구-온라인(Ce) | 2017-07-03 | 0.66 | 1,250.72 | 1.74 | 3.10 | 3.39 | 7.40 | 34.83 |
| 수수료후취-온라인슈퍼(S) | 2017-12-13 | 0.02 | 1,213.79 | 1.76 | 3.15 | 3.49 | 7.61 | 31.95 |
| 수수료미징구-오프라인-개인연금(Cp) | 2017-06-28 | 3.44 | 1,250.75 | 1.73 | 3.07 | 3.34 | 7.29 | 33.77 |
| 수수료미징구-온라인-개인연금(Cp-E) | 2017-07-03 | 0.59 | 1,250.94 | 1.75 | 3.14 | 3.46 | 7.55 | 36.45 |
| 수수료미징구-온라인슈퍼-개인연금(S-P) | 2017-11-01 | 0.06 | 1,214.51 | 1.76 | 3.15 | 3.50 | 7.63 | 32.82 |
| 수수료미징구-오프라인-퇴직연금(Cp2) | 2017-06-28 | 33.52 | 1,250.73 | 1.74 | 3.09 | 3.36 | 7.34 | 34.26 |
| 수수료미징구-온라인-퇴직연금(Cp2-E) | 2017-09-20 | 19.40 | 1,218.20 | 1.76 | 3.14 | 3.48 | 7.58 | 33.32 |
| 수수료미징구-오프라인-랩(W) | 2017-07-10 | - | 1,000.00 | - | - | - | - | 17.71 |
| 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 설정이후 |
|---|---|---|---|---|
※ 상기 수익률은 과거의 운용실적으로 미래의 수익을 보장하는 것은 아닙니다.
※ 종류형 펀드의 경우 종류별 보수·수수료의 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
※ 펀드의 수익률은 세금공제 전의 수익률이므로 투자자(수익자)가 환매(출금)하는 경우 실제 실현수익률과는 세금만큼의 차이가 발생할 수 있습니다.
가입하시기 전에 투자대상, 환매방법 및 보수 등에 관하여 신탁계약서 및 (간이)투자설명서를 반드시 읽어 보시기 바랍니다.
본 상품은 운용결과에 따라 투자원금(전액 또는 일부)의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
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세제혜택이 있는 펀드의 경우 과세기준 및 과세방법이 향후 법 개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
연금저축기간 만료 전 중도 해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우, 세액 공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세가 부과될 수 있습니다.
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트러스톤자산운용 준법감시인 심사필 제2025-001호 (2025.01.02 ~ 2026.01.01)