TDF2030 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

투자포인트

하나. 생애주기 글로벌자산배분에 글라이드 밴드를 더해 시장대응 및 위험관리 강화

– 단일 글라이드 패스가 아닌, 국면판단에 따라 시장대응력과 유연성을 높인 글라이드 밴드 구조

– 은퇴시점에 근접할수록 위험자산의 국면별 허용범위를 축소, 은퇴시점 이후에는 국면판단 적용을 최소화하고 인컴자산 중심으로 운용하여 현금수익 추구

둘. 은퇴자금 마련을 위한 목표 기반(Goal-based) 글라이드 패스 수립

– 블랙박스가 아닌, 외부 통계를 활용하여 투자목표를 수립하고 목표달성을 위한 자산배분 도출

– 시장상황 변화를 주기적으로 점검하여 필요시 글라이드 패스 조정

셋. 저비용 분산투자와 저보수로 장기투자에 유리

– ETF를 통한 저비용 분산투자, 저보수로 장기투자에 유리

– 글로벌 주식, 채권, 크레딧, 리츠 등 다양한 자산을 하나의 펀드로 손쉽게 투자

운용전략

기본 투자전략

– 투자자의 노후자금 마련을 목표로 사전에 설정한 목표시점(Target Date)에 맞추어 국내 채권, 국내외 주식과 채권 및 대체투자 관련 집합투자기구의 집합투자증권에 주로 투자하는 모투자신탁에 주로 투자하여, 장기 안정적인수익을 추구하는 것을 목적으로 합니다.

– 이 투자신탁은 2030년을 투자자의 은퇴시점이자 목표시점으로 설정하고 설계된 포트폴리오 구성 계획(Glide Path)를 기준으로 시장상황에 따른 자산배분 전략을 활용하여 모투자신탁에 대한 비중을 탄력적으로 조절하여 투자

세부 투자전략

– 설정 초기 시점에는 국내외 주식 및 대체관련 자산에 대한 투자 비중을 확대하여 수익률 제고와 노후자금 축적을 중심으로 운용하고,  목표시점이 가까질수록 채권 등 안전자산과 인컴수익 발생 자산의 비중을 점진적으로 확대하여 안정성을 중심으로 운용할 계획

– 이 투자신탁은 최초 설정시 주식 관련 집합투자증권을 통한 주식 및 주식 관련 자산에 대한 투자 비중을 투자신탁재산의 60% 이하로 투자하며,  목표시점이 가까워질수록 주식 관련 자산의 비중을 점차 축소하여 2030년 이후로는 투자신탁재산의 40% 이하로 운용

※ 상기 포트폴리오 구성(예시)는 투자자의 이해를 돕기 위해 최초설정 기준으로 구성한 하나의 예시입니다. 따라서, 당해 투자신탁이 실제 운용되는 동안 시장상황, 운용규모 및 운용상황 등에 따라 실제 포트폴리오는 달라질 수 있으며 투자대상자산 및 투자비중은 예고없이 변동될 수 있습니다.

※ 상기 제시된 전략(투자대상 집합투자기구(예시), 포트폴리오 구성 예시)등은 반드시 달성된다는 보장은 없으며, 시장상황 및 운용 여건에 따라 변경될 수 있습니다.