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TDF2040증권자투자신탁[혼합-재간접형]

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펀드명

트러스톤TDF2040증권자투자신탁[혼합-재간접형]

펀드유형

증권형(혼합-재간접형), 종류형, 개방형, 추가형, 모자형

최초 설정일

2022년 8월 25일

투자대상

트러스톤글로벌주식증권모투자신탁[주식-재간접형]

투자신탁 자산총액의 60% 이하

트러스톤인덱스알파증권모투자신탁[주식-파생형]

투자신탁 자산총액의 5% 이하

ESG레벨업증권모투자신탁[주식]

투자신탁 자산총액의 5% 이하

트러스톤멀티에셋인컴증권모투자신탁[혼합-재간접형]

투자신탁 자산총액의 40% 이하

트러스톤글로벌채권증권모투자신탁[채권-재간접형]

투자신탁 자산총액의 30% 이하

트러스톤장기채권증권모투자신탁[채권]

투자신탁 자산총액의 10% 이하

트러스톤중기채권증권모투자신탁[채권]

투자신탁 자산총액의 30% 이하

총 운용규모

23.35(억원)

비교지수

이 투자신탁은 투자전략의 특성상 비교 가능한 지수가 없어, 운용실적 비교를 위한 별도의 비교지수를 지정하지 않았습니다.

환매일정

17시 이전: 5영업일 기준가격으로 9영업일에 지급
17시 경과 후: 6영업일 기준가격으로 10영업일에 지급

환매수수료

없음

PDF 다운로드 신탁계약서투자설명서간이투자설명서운용보고서

보수(연간)

(단위 : %)

클래스 판매수수료 총보수 판매 운용 신탁 사무

수수료선취-오프라인(A)

납입금액의
0.5% 이내

0.390

0.220

0.120

0.035

0.015

수수료선취-온라인(Ae)

납입금액의
0.25% 이내

0.280

0.110

0.120

0.035

0.015

수수료미징구-오프라인(C)

0.520

0.350

0.120

0.035

0.015

수수료미징구-온라인(Ce)

0.345

0.175

0.120

0.035

0.015

수수료미징구-
오프라인-

고액(I)

0.200

0.030

0.120

0.035

0.015

수수료미징구-오프라인-
랩(W)

0.170

0.000

0.120

0.035

0.015

수수료미징구-오프라인-
개인연금(Cp)

0.490

0.320

0.120

0.035

0.015

수수료미징구-온라인-
개인연금(Cp-E)

0.330

0.160

0.120

0.035

0.015

수수료미징구-오프라인-
퇴직연금(Cp2)

0.450

0.280

0.120

0.035

0.015

수수료미징구-온라인-
퇴직연금(Cp2-E)

0.310

0.140

0.120

0.035

0.015

수수료미징구-오프라인-
퇴직연금, 디폴트옵션(O)

0.250

0.080

0.120

0.035

0.015

※ 기타비용 및 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.

※ 재간접형펀드는 피투자펀드 보수가 추가로 발생하며, 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.

가입자격

수수료선취-
오프라인(A)

가입제한은 없으며, 선취판매수수료가 징구되는 수익증권

수수료선취-
온라인(Ae)

인터넷을 통하여 가입할 수 있으며 선취판매수수료가 징구되는 수익증권

수수료미징구-
오프라인 (C)

가입제한은 없으며, 판매수수료가 징구되지 않는 수익증권

수수료미징구-
온라인(Ce)

인터넷을 통하여 가입하는 투자자

수수료미징구-
오프라인-
고액(I)

법시행령 제10조제2항에서 규정한 금융기관 및 법시행령 제10조제3항제12호·제13호에서 규정한 기금 및 법인, 집합투자기구, 최초 납입금액이 50억 이상인 법인 및 개인

수수료미징구-
오프라인-
랩(W)

판매회사의 일임형 종합자산관리계좌 및 특정금전신탁

수수료미징구-
오프라인-
개인연금(Cp)

소득세법 제20조의3 및 소득세법시행령 제40조의2에 따른 연금저축계좌를 통하여 가입할 수 있으며, 판매수수료가 징구되지 않는 수익증권

수수료미징구-
온라인-
개인연금(Cp-
E)

소득세법 제20조의3 및 소득세법시행령 제40조의2에 따른 연금저축계좌를 통하여 가입할 수 있으며, 인터넷을 통하여 가입하는 투자자

수수료미징구-
오프라인-
퇴직연금(Cp2)

근로자퇴직급여보장법에 의한 퇴직연금사업자 및 개인퇴직계좌를 설정한 자

수수료미징구-
온라인-
퇴직연금(Cp2-
E)

근로자퇴직급여보장법에 의한 퇴직연금사업자 및 개인퇴직계좌를 설정한 자 중 인터넷을 통하여 가입하는 투자자

수수료미징구-
오프라인-퇴직
연금, 디폴트옵
션(O)

근로자퇴직급여보장법에 의한 퇴직연금사업자 및 개인퇴직계좌를 설정한 자의 사전지정운용제도(디폴트옵션) 전용 수익증권

투자포인트

하나. 생애주기 글로벌자산배분에 글라이드 밴드를 더해 시장대응 및 위험관리 강화

– 단일 글라이드 패스가 아닌, 국면판단에 따라 시장대응력과 유연성을 높인 글라이드 밴드 구조

– 은퇴시점에 근접할수록 위험자산의 국면별 허용범위를 축소, 은퇴시점 이후에는 국면판단 적용을 최소화하고 인컴자산 중심으로 운용하여 현금수익 추구

 

둘. 은퇴자금 마련을 위한 목표 기반(Goal-based) 글라이드 패스 수립

– 블랙박스가 아닌, 외부 통계를 활용하여 투자목표를 수립하고 목표달성을 위한 자산배분 도출

– 시장상황 변화를 주기적으로 점검하여 필요시 글라이드 패스 조정

 

셋. 저비용 분산투자와 저보수로 장기투자에 유리

– ETF를 통한 저비용 분산투자, 저보수로 장기투자에 유리

– 글로벌 주식, 채권, 크레딧, 리츠 등 다양한 자산을 하나의 펀드로 손쉽게 투자

 

운용전략

기본 투자전략

– 투자자의 노후자금 마련을 목표로 사전에 설정한 목표시점(Target Date)에 맞추어 국내 채권, 국내외 주식과 채권 및 대체투자 관련 집합투자기구의 집합투자증권에 주로 투자하는 모투자신탁에 주로 투자하여, 장기 안정적인수익을 추구하는 것을 목적으로 합니다.

– 이 투자신탁은 2040년을 투자자의 은퇴시점이자 목표시점으로 설정하고 설계된 포트폴리오 구성 계획(Glide Path)를 기준으로 시장상황에 따른 자산배분 전략을 활용하여 모투자신탁에 대한 비중을 탄력적으로 조절하여 투자

 

세부 투자전략

– 설정 초기 시점에는 국내외 주식 및 대체관련 자산에 대한 투자 비중을 확대하여 수익률 제고와 노후자금 축적을 중심으로 운용하고,  목표시점이 가까질수록 채권 등 안전자산과 인컴수익 발생 자산의 비중을 점진적으로 확대하여 안정성을 중심으로 운용할 계획

– 이 투자신탁은 최초 설정시 주식 관련 집합투자증권을 통한 주식 및 주식 관련 자산에 대한 투자 비중을 투자신탁재산의 70% 내외로 투자하며, 목표시점이 가까워질수록 주식 관련 자산의 비중을 점차 축소하여 2040년 이후로는 투자신탁재산의 40% 이하로 운용

   

※ 상기 포트폴리오 구성(예시)는 투자자의 이해를 돕기 위해 최초설정 기준으로 구성한 하나의 예시입니다. 따라서, 당해 투자신탁이 실제 운용되는 동안 시장상황, 운용규모 및 운용상황 등에 따라 실제 포트폴리오는 달라질 수 있으며 투자대상자산 및 투자비중은 예고없이 변동될 수 있습니다.

※ 상기 제시된 전략(투자대상 집합투자기구(예시), 포트폴리오 구성 예시)등은 반드시 달성된다는 보장은 없으며, 시장상황 및 운용 여건에 따라 변경될 수 있습니다.

         
각 클레스별 운용성과를 수익률로 나타낸 표
클래스 설정일 운용규모(억원) 기준가 (원)

수익률 (%)


기준일 : 0000-00-00

1개월 3개월 6개월 1년 설정이후
상기 선택 클라스의 등락을 기간별로 보여주도록 설정하는 표
1개월 3개월 6개월 1년 설정이후
텍스트로 보기

※ 상기 수익률은 과거의 운용실적으로 미래의 수익을 보장하는 것은 아닙니다.
※ 종류형 펀드의 경우 종류별 보수·수수료의 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
※ 펀드의 수익률은 세금공제 전의 수익률이므로 투자자(수익자)가 환매(출금)하는 경우 실제 실현수익률과는 세금만큼의 차이가 발생할 수 있습니다.

상기 선택 클라스의 포트폴리오 현황의 구성 비를 설명하는 표

□ 자산구성현황

기준일 : 2024-04-22  

구분 비중
트러스톤글로벌주식증권모투자신탁[주식-재간접형] 57.35%
트러스톤멀티에셋인컴증권모투자신탁[혼합-재간접형] 20.09%
트러스톤글로벌채권증권모투자신탁[채권-재간접형] 12.25%
트러스톤장기채권증권모투자신탁[채권] 3.25%
트러스톤중기채권증권모투자신탁[채권] 2.72%
트러스톤인덱스알파증권모투자신탁[주식-파생형] 1.69%
트러스톤ESG레벨업증권모투자신탁[주식] 1.63%

□ 주식-재간접 : 업종 TOP5

기준일 : 2018-04-26  

구분 비중
금융 0.97%

□ 주식-재간접 : 종목 TOP5

기준일 : 2024-04-22  

구분 비중
SPDR S&P 500 ETF TRUST 11.00%
VANGUARD S&P500 ETF 8.25%
CAPITAL GROUP DIVIDEND VALUE 5.51%
CAPITAL GROUP GROWTH 5.48%
POWERSHARES QQQ TRUST SRS 1 ETF 4.80%

□ 주식 : 업종 TOP5

기준일 : 2024-04-22  

구분 비중
IT 42.93%
산업재 9.39%
경기소비재 9.15%
금융 9.06%
소재 5.39%

□ 주식 : 종목 TOP5

기준일 : 2024-04-22  

구분 비중
삼성전자 27.95%
SK하이닉스 7.43%
현대차 2.51%
셀트리온 2.22%
기아 2.10%

□ 주식 : 업종 TOP5

기준일 : 2024-04-22  

구분 비중
경기소비재 24.82%
소재 22.10%
산업재 19.65%
금융 19.10%
의료 6.88%

□ 주식 : 종목 TOP5

기준일 : 2024-04-22  

구분 비중
태광산업 7.36%
LF 7.03%
BYC 6.69%
한국알콜 6.10%
CJ 5.97%

□ 혼합-재간접 : 종목 TOP5

기준일 : 2024-04-22  

구분 비중
ISHARES PREFERRED &INCOME S 7.11%
JPMORGAN EQUITY PREMIUM INCO 6.87%
SPDR BLOOMBERG CONVERTIBLE S 6.27%
GLOBAL X NASD 100 COV CALL ETF 5.12%
WISDOMTREE U.S. QUALITY DIVI 5.03%

□ 채권-재간접 : 종목 TOP5

기준일 : 2024-04-22  

구분 비중
VANGUARD TOTAL INTL BOND ETF 17.07%
VANGUARD TOTAL BOND MARKET 11.22%
ISHARES BARCLAYS AGGREGATE 11.22%
SPDR DoubleLine Total Return Tactical 8.43%
PIMCO ACTIVE BOND EXCHANGE-T 8.40%

※ 자산구성 내역 및 보유종목 및 비중은 검색일로부터 2개월 전 자료이며 향후 변경될 수 있습니다. (자펀드의 경우 모펀드의 자산구성현황을 게시합니다.)

※ 펀드 가입시 유의사항

가입하시기 전에 투자대상, 환매방법 및 보수 등에 관하여 신탁계약서 및 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.

본 상품은 운용결과에 따라 투자원금(전액 또는 일부)의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.

일반 금융소비자는 금융상품 판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있습니다.

본 상품은 보수, 수수료 외에 증권거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다. 단, 재간접형 펀드의 경우 피투자보수가 발생할 수 있습니다.

세제혜택이 있는 펀드의 경우 과세기준 및 과세방법이 향후 법 개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

연금저축기간 만료 전 중도 해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우, 세액 공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세가 부과될 수 있습니다.

자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의하여 신탁업자에게 안전하게 보관,관리되고 있습니다.

트러스톤자산운용 준법감시인 심사필 제2024-001호 (2024.01.02 - 2025.01.01)


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